Валюта по паспорту
Вступило в действие новое положение ЦБ (499-П от 16 декабря 2015 года) о правилах обмена валюты. Отныне, при попытке купить или продать иностранную валюту на сумму, превышающую 15 000 рублей, покупатель/продавец обязан полностью «идентифицироваться»: заполнить специальную анкету, указав в ней дату и место своего рождения, адрес проживания, гражданство и даже ИНН (если есть). Обманывать нельзя! Банк же может к анкете потребовать информацию о происхождении доходов и финансовом положении покупателя/продавца, а также данные о его деловой репутации.
Комментарий пресс-службы ЦБ:
Банк России издал Положение №499-П в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ „О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года Положения №262-П.
При этом новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты
В ЦБ заверили, что клиентам банков это не доставит никаких неудобств, к тому же данную процедуру достаточно пройти в банке всего один раз и он сохранит данные клиента, в дальнейшем будет достаточно предъявлять только паспорт.
Отменяется процедура упрощенной идентификации, которая ранее применялась для сумм от 15 до 600 тысяч рублей. Сотрудник банка сам фиксирует информацию о клиенте, заполнение дополнительных анкет в стандартном процессе не предусмотрено
Впрочем, представители банков высказывают несколько иное мнение.
Екатерина Кубочкина (Росевробанк)
Со дня вступления в силу положения 499-П клиентам при совершении валютно-обменных операций на сумму свыше 15 тысяч рублей придется пройти полную идентификацию, включающую оформление анкеты, что неизбежно увеличит время обслуживания
Екатерина Сиротина (Абсолют Банк)
Изменения в данном процессе незначительно повлияют на скорость обслуживания клиентов
P.S. Депутат Государственной Думы Иван Сухарев (ЛДПР) предложил законопроект о внесении изменений в ст. 9 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», в котором запрещаются любые операции с наличной и безналичной иностранной валютой (включая хранение ее на счетах) для резидентов на территории РФ.
Немного ранее примерно тоже самое предлагал депутат ГД Евгений Федоров ( «Единая Россия»).
